No es tu culpa nacer pobre, sí es tu culpa morir pobre.
Bill Gates.
¿Cómo invierten los individuos de mayor patrimonio?
Entre mayor educación financiera, mayor es la creación de patrimonio y mayor es el componente “empresarial” en los portafolios de inversión. El componente empresarial son las inversiones en acciones (bursátiles), un estudio reciente sobre la composición de carteras de individuos de mayor patrimonio en Estados Unidos indica que una vez que se alcanza un patrimonio neto de $100 MDD, el componente en bolsa representa aproximadamente el 50% del patrimonio neto. Aunque la meta de $100 MDD resulta ambiciosa, el mensaje es contundente una vez más: la inversión bursátil ha sido y seguirá siendo la mejor manera de construir patrimonios.
50% en Bolsa
En Estados Unidos, un inversionista de “Alto Patrimonio Neto” se define como alguien con $3 MDD o más en activos invertibles –no incluye valor de residencia principal–. Los calificados con “Patrimonio Neto Ultra Alto” tienen $30 MDD o más de activos invertibles. U.S. Trust, el área de Private Wealth Management de Bank of America, realizó una encuesta de High Net Worth de 2019 que constó de 892 adultos de alto patrimonio. La asignación promedio de activos para los encuestados fue: 55% de acciones, 21% bonos, 15% efectivo y 9% otros.
Por generaciones… la voz de la experiencia
Resulta particularmente interesante analizar los resultados que mostró la asignación de activos de High Net Worth por generaciones. Las cuatro generaciones encuestadas fueron –resultado página siguiente–:
~ Millennials: edades 21 – 37 (nacido 1981 – 1997).
~ Generación X: edades 38-53 (nacido 1965-1980).
~ Baby Boomers: edades 54 – 72 (nacido 1946-1964).
~ Generación silenciosa: mayores de 73 años (nacidos antes de 1946).
Después de los buenos años en la Bolsa en Estados Unidos, es comprensible que la mayoría de las generaciones hayan aumentado su asignación de acciones. Los Millennials, en general, han visto buenos tiempos desde 2010. Ahora que están entrando en años de mayores ingresos y con mejor educación financiera, la tendencia hacia una mayor asignación de acciones en sus portafolios debería continuar. Es de llamar la atención cómo personas mayores de 73 años tienen una asignación del 61% en acciones. Los mayores de 73 años lo han visto todo, y aun así, prefieren acciones. Todo indica que la experiencia les ha enseñado que mantener el rumbo a largo plazo es el camino por seguir a pesar de que las Bolsas en Estados Unidos han estado en máximos históricos. Para ellos, la inversión a largo plazo ha demostrado ser correcta.
También te puede interesar: A poner orden en las finanzas personales.
Deja un comentario
Lo siento, debes estar conectado para publicar un comentario.